尊敬的基金投資人：
基金投資有風險，決策需謹慎。為了保護您的合法權(quán)益，請在投資基金前認真閱讀以下內(nèi)容：
一、基金的基礎(chǔ)知識
（一）什么是基金
證券投資基金（以下簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
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基金 |
股票 |
債券 |
銀行儲蓄存款 |
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反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 |
信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔投資損失風險 |
所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東 |
債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人 |
表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證，銀行對存款者負有法定的保本付息責任 |
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所籌資金的投向不同 |
間接投資工具，主要投向股票、債券等有價證券 |
直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 |
直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 |
間接投資工具，銀行負責資金用途和投向 |
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投資收益與風險大小不同 |
投資于眾多有價證券，能有效分散風險，風險相對適中，收益相對穩(wěn)健 |
價格波動性大，高風險、高收益 |
價格波動較股票小，低風險、低收益 |
銀行存款利率相對固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 |
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收益來源 |
利息收入、股利收入、資本利得 |
股利收入、資本利得 |
利息收入、資本利得 |
利息收入 |
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投資渠道 |
基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構(gòu) |
證券公司 |
債券發(fā)行機構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機構(gòu) |
銀行、信用社、郵政儲蓄銀行 |
（三）基金的分類與風險收益特征
1、依據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。
2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金
根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風險和收益最高，貨幣市場基金的風險和收益最低。
股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金的風險收益特征如圖所示。
3、特殊類型基金
（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。
（2）保本基金。是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。
（3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds，簡稱“ETF”)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds，簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。
（4）QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購，在承擔境外市場相應(yīng)投資風險的同時獲取相應(yīng)的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。
（四）基金評級及評級機構(gòu)
基金評級是依據(jù)一定標準對基金產(chǎn)品進行分析從而做出優(yōu)劣評價。投資人在投資基金時，可以適當參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。
目前國內(nèi)基金的風險等級通常分為高風險、中風險和低風險三個等級，目前國內(nèi)權(quán)威的風險評價機構(gòu)有晨星、理柏、銀河，相應(yīng)的基金風險評級分別是晨星評級、理柏評級、銀河評級。根據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導意見》規(guī)定，風險評級機構(gòu)至少將會根據(jù)以下幾個方面對基金產(chǎn)品進行評價：基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例、基金的歷史規(guī)模和持倉比例、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度和基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。
（五）基金費用
基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉(zhuǎn)換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。申購費的收取方式有兩種，一種稱為前端收費，另一種稱為后端收費。前端收費指的是在購買基金時就支付申購費的付費方式。后端收費指的則是在購買基金時并不支付申購費，等到贖回時才支付的付費方式其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按《基金合同》約定的比例從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費。
二、證券投資基金份額持有人的權(quán)利
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定證券投資基金份額持有人享有下列權(quán)利：
（一）分享基金財產(chǎn)收益；
（二）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；
（六）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（八）基金合同約定的其他權(quán)利。
三、投資風險提示
（一）本公司旗下的基金均經(jīng)中國證監(jiān)會核準發(fā)行，但中國證監(jiān)會對本公司發(fā)行的基金所做出的任何決定，均不表明其對本公司基金價值和收益做出實質(zhì)性的保證。
（二）基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
（三）基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術(shù)風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
（四）基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔的風險越大。
（五）基金投資人應(yīng)當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
（六）投資人應(yīng)當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應(yīng)。
（七）本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風險承受能力作出是否匹配的檢查和提示，該提示均不構(gòu)成對投資者的投資建議或?qū)ν顿Y者的投資決策形成實質(zhì)影響。請投資者在購買基金過程中注意核對自己的風險承受能力與基金產(chǎn)品風險的匹配情況，投資人應(yīng)根據(jù)自身風險承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔投資基金的風險。
（八）基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
請投資者到合法銷售機構(gòu)和規(guī)范場所購買合法基金管理公司的產(chǎn)品。合法銷售機構(gòu)和產(chǎn)品名單可到基金管理公司網(wǎng)站或中國證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢。
網(wǎng)上交易特有風險提示：
（一）互聯(lián)網(wǎng)是全球公共網(wǎng)絡(luò)，并不受任何一個機構(gòu)所控制。數(shù)據(jù)在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)耐緩讲皇峭耆_定的，可能會受到非法干擾或侵入。在互聯(lián)網(wǎng)上傳輸?shù)臄?shù)據(jù)有可能被某些未經(jīng)許可的個人、團體或機構(gòu)通過某種渠道獲得或篡改。
（二）互聯(lián)網(wǎng)上的數(shù)據(jù)傳輸可能因通信繁忙出現(xiàn)延遲，或因其他原因出現(xiàn)中斷、停頓或數(shù)據(jù)不完全、數(shù)據(jù)錯誤等情況，從而使交易出現(xiàn)錯誤、延遲、中斷或停頓。
（三）因地震、火災(zāi)、臺風及其他各種不可抗力因素引起的停電、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障、電腦故障等原因可能造成投資人的經(jīng)濟損失。
（四）互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布的各種信息（包括但不限于分析、預(yù)測性的參考資料）可能出現(xiàn)錯誤并誤導投資人。
（五）投資者的網(wǎng)上交易身份可能會被泄露、仿冒或因投資者自身的疏忽造成賬號或密碼泄露，可能給投資者造成損失。
（六）投資者使用的計算機可能因存在性能缺陷、質(zhì)量問題、計算機病毒、硬件故障及其他原因，而對投資者的交易登陸、交易時間或交易數(shù)據(jù)產(chǎn)生影響，給投資者造成損失。
（七）其他可能導致投資者損失的風險或事項。
上述風險所導致的損失或責任，均應(yīng)由投資者自行承擔，我公司對此不承擔任何責任。投資者一經(jīng)使用我公司網(wǎng)上基金交易方式，即視為投資者已經(jīng)完全了解并理解網(wǎng)上基金交易的風險，并且能夠承擔網(wǎng)上基金交易可能帶來的風險或損失。盡管如此，本著對客戶負責的態(tài)度，我公司承諾將采取先進的網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品和技術(shù)措施，最大限度地保護客戶資料和交易活動的安全。
我公司在此鄭重提醒投資者，以上各條款均為免責條款，我公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)不承擔與此相關(guān)的任何損失和法律責任。
四、鑫鼎盛控股有限公司基金銷售中心的服務(wù)內(nèi)容和收費方式
（一）服務(wù)內(nèi)容：
本公司基金銷售中心向基金投資人提供以下服務(wù)，并有權(quán)依據(jù)基金投資人的需要和市場的變化，增加、修改這些服務(wù)項目，更新的服務(wù)項目內(nèi)容可通過我公司網(wǎng)站查詢：
1、對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價。
2、基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（交易）賬戶開戶、基金申（認）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換（限開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金）、基金轉(zhuǎn)托管、定額定投（限開通定投業(yè)務(wù)的銀行卡）、交易撤單、修改基金分紅方式、基金賬戶關(guān)鍵/非關(guān)鍵資料修改、取消登記/銷戶等業(yè)務(wù)。
3、基金網(wǎng)上交易服務(wù)。
我公司目前僅對個人投資者持有已開通網(wǎng)上交易的銀行卡客戶提供基金網(wǎng)上交易服務(wù)，包括基金（交易）賬戶開立、認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換（限開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金）、定額定投（限開通定投業(yè)務(wù)的銀行卡）、交易撤單、分紅方式變更、基金賬戶非關(guān)鍵（指聯(lián)系電話/手機/郵件/通訊地址等）資料修改、交易密碼修改和查詢等服務(wù)。
投資人申請使用網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)前，應(yīng)認真閱讀有關(guān)網(wǎng)上交易的協(xié)議與規(guī)則，了解網(wǎng)上交易的固有風險。請投資人慎重選擇交易方式，并妥善保管網(wǎng)上交易信息，特別是基金賬號、賬戶密碼和證書等身份、交易信息。
4、短信及郵件服務(wù)，包括交易確認、基金凈值提示、分紅提示等。短信及郵件服務(wù)需要投資人自行訂制。如客戶致電客服中心或以郵件、短信和留言等方式取消短信郵件服務(wù)的，該服務(wù)將不再進行發(fā)送。
5、電話服務(wù)，包括自助語音服務(wù)和人工服務(wù)。本公司客戶服務(wù)中心電話：400-918-0808；直銷咨詢電話：400-918-0808。
6、基金知識普及和風險教育。
更多基金投資者服務(wù)內(nèi)容及詳情請見基金招募說明書及我公司最新公告。
（二）收費方式
基金投資人需按每只基金的基金份額發(fā)售公告、最新更新的基金招募說明書和我公司最新發(fā)布的其它相關(guān)公告所約定的費用標準在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時繳交認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等與基金銷售有關(guān)的費用（銷售服務(wù)費除外）。銷售服務(wù)費以及與基金運作相關(guān)的管理費、托管費、證券交易費等由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定從基金財產(chǎn)中支付?；鹜顿Y人可登陸我公司網(wǎng)站查閱相關(guān)更新的基金招募說明書和相關(guān)基金公告了解基金相關(guān)費用標準。
五、基金交易業(yè)務(wù)流程
投資者欲了解各類基金的詳細業(yè)務(wù)流程可以撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或登陸我公司網(wǎng)站，仔細閱讀各基金的招募說明書、業(yè)務(wù)指南以及本公司關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)的相關(guān)公告。
投資人在我公司直銷中心或網(wǎng)上交易平臺成功提交賬戶申請及交易申請僅表示我公司對申請的受理，并不代表我公司對申請的確認。投資者應(yīng)根據(jù)基金招募說明書的規(guī)定的時間起（即T+2日）通過電話或網(wǎng)上的方式進行查詢確認結(jié)果。
六、聯(lián)絡(luò)方式及投訴電話
投資人在投資過程中如有投訴和意見需反饋，請聯(lián)系我公司客戶服務(wù)中心或證監(jiān)會各地派出機構(gòu)或證券業(yè)協(xié)會相關(guān)部門：
（一）鑫鼎盛控股有限公司
客服熱線及投訴電話：400-6533-789
投訴信箱:xdsgm@xds.com.cn
客服傳真：0592-3122701
直銷咨詢電話：400-6533-789
直銷中心傳真：0592-3122701
地址：福建省廈門市思明區(qū)鷺江道2號第一廣場1501-1502
郵編：361001
網(wǎng)站： m.byscheherazade.com
（二）中國證券監(jiān)督管理委員會廈門監(jiān)管局
投訴咨詢電話：0592-5165635
值班電話：0592-5165620
地址： 福建省廈門市思明區(qū)湖濱南路388號國貿(mào)大廈六樓
郵編：361004
網(wǎng)站：www.csrc.org.cn/pub/xiamen
（三）中國證監(jiān)會：
投資者服務(wù)熱線：12386
地址：北京市西城區(qū)金融大街19號富凱大廈A座
網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn
本《須知》有關(guān)內(nèi)容將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會的要求或我公司業(yè)務(wù)情況的變化不時修訂，相關(guān)修訂以我公司更新為準，該等更新不作為對本公司過往行為的追溯依據(jù)。
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銷售人員姓名： 銷售人員從業(yè)證書編號： 基金銷售機構(gòu)名稱：廈門市鑫鼎盛控股有限公司 負責人： 陳洪生 網(wǎng)址：m.byscheherazade.com 客戶服務(wù)中心電話：400-6533-789 客戶服務(wù)中心傳真：0592-3122701 地址：福建省廈門市思明區(qū)鷺江道2號第一廣場1501-1502 郵編：361002 |
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