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小知識(shí)|基金特殊類(lèi)型包含哪些?

來(lái)源:鑫鼎盛 2022-03-30

除了之前介紹的一些基金外,還有一些基金也是我們比較常見(jiàn)的,但并不完全適用于傳統(tǒng)的基金分類(lèi)方法,這些特殊類(lèi)型的基金主要包含了以下幾種:

(1)基金中基金FOF:

FOF是一種專(zhuān)門(mén)投資于其他投資基金的基金,并不直接投資股票或債券。對(duì)于小白投資者來(lái)說(shuō),挑選單只基金的風(fēng)險(xiǎn)高及難度大,而FOF將多只基金捆綁在一起,投資FOF等于同時(shí)投資多只基金,大幅度降低了投資風(fēng)險(xiǎn),更加適合小白投資者。

(2)QDII基金:

QDII 基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立,經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。由于境外證券市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)在走勢(shì)上存在較大的差異,因而配置一定比例的QDII 基金在一定程度上可以分散風(fēng)險(xiǎn),但是其申購(gòu)、贖回的時(shí)間通常比較長(zhǎng),因此對(duì)投資者的資金流動(dòng)性提出了一定的要求。

(3)上市開(kāi)放式基金LOF:

LOF 基金是指在證券交易所發(fā)行、上市及交易的開(kāi)放式證券投資基金,既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)或贖回,并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)聯(lián)系在一起的開(kāi)放式基金。

(4)交易型開(kāi)放指數(shù)基金ETF:

ETF是指在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金,一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù),因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。它結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn),不過(guò)申購(gòu)贖回必須以一籃子股票換取基金份額或以基金份額換回一籃子股票。這種交易制度使該類(lèi)基金存在套利機(jī)制,可有效防止類(lèi)似封閉式基金的大幅折價(jià)。此外,ETF 還具有交易費(fèi)用低廉、投資組合透明、實(shí)時(shí)交易的特點(diǎn)。

(5)保本基金:

保本基金是指在一定期間內(nèi),對(duì)所投資的本金提供一定比例的保證保本基金,基金利用利息或是極小比例的資產(chǎn)從事高風(fēng)險(xiǎn)投資,而將大部分的資產(chǎn)從事固定受益投資,使得基金投資的市場(chǎng)不論如何下跌時(shí),絕對(duì)不會(huì)低于其所擔(dān)保的價(jià)格,而達(dá)到所謂的保本。但如果未到保本期贖回基金,需要承擔(dān)不保本的風(fēng)險(xiǎn)和較高的贖回費(fèi)用。