證監(jiān)會有關部門負責人建議,為切實防范非法證券活動,保護自身合法權(quán)益,投資者應自覺做到以下幾點:
第一,要加強對相關法律、法規(guī)和證券類專業(yè)知識的學習,認清非法證券活動的本質(zhì)和危害,提高自身辨識能力。同時,要自覺抵制誘惑,不要抱有“一夜暴富”的心態(tài),不要相信所謂“天上掉餡餅”的好事,不要輕信他人的勸誘,不要存在僥幸心理。要在正規(guī)的證券經(jīng)營場所和經(jīng)營機構(gòu)依法認購和轉(zhuǎn)讓股票,避免造成不必要的損失。當遇到判斷不準的問題時,應及時聯(lián)系當?shù)刈C監(jiān)部門或滬、深交易所投資者服務部門進行咨詢,若發(fā)現(xiàn)擅自發(fā)行股票或非法經(jīng)營未上市公司股票等違法犯罪行為,則應盡快向證監(jiān)部門舉報或向公安機關報案。
第二,若不幸遭遇擅自發(fā)行行為,可先設法了解發(fā)行公司的經(jīng)營狀況和擅自發(fā)行的有關情況。有的公司經(jīng)營狀況較好,其本身并無擅自發(fā)行的主觀故意,而是由于部分股東違法轉(zhuǎn)讓股票造成了擅自發(fā)行的結(jié)果。投資者此時可及時與發(fā)行公司聯(lián)系、溝通,要求其叫停股東的違法行為并退還投資款。在這種情況下,大部分此類公司會積極回應投資者訴求,及時與有關股東聯(lián)系,制止其違法行為并協(xié)調(diào)退還相應款項,投資者合法權(quán)益可得到有效保護。
第三,若發(fā)行公司拒不回應投資者要求,或其在擅自發(fā)行行為中存在主觀故意,甚至采取欺騙手段騙取投資款,則投資者要對上述公司提出的各種要求保持高度警覺,特別是不要相信其要求投資者繼續(xù)支付錢款的所謂“解決方案”,避免遭受“二次損失”。同時,要及時整理保管好手頭所有證據(jù)材料,盡快向公安機關報案并積極配合調(diào)查,如存在中介機構(gòu)的,要一并予以舉報。只有這樣,在贓款贓物被追回后才可能獲得相應退賠。
第四,如投資者面臨的實際情況符合《關于整治非法證券活動有關問題的通知》中提起民事訴訟的條件,則可在綜合考慮自身的經(jīng)濟、時間等承受能力的基礎上,選擇聘請律師或?qū)で蠓稍ㄟ^民事訴訟的途徑挽回損失。但在維權(quán)之前,要掌握發(fā)行公司、相關股東或中介機構(gòu)的有關狀況,若其為“皮包公司”、“空殼公司”或“掛名股東”,則訴訟結(jié)果很可能是對方無產(chǎn)可賠,訴訟的成本和耗費的時間都可能給投資者造成“二次損失”。因此,投資者在提起民事訴訟前,應對訴訟的花費與所得有較為清醒的認識,仔細權(quán)衡利弊,冷靜做出決定。